Документы на кредит индивидуальному предпринимателю

Может ли ИП взять кредит как физическое лицо: ответы специалиста

Не каждый банк готов предоставлять кредит частному заемщику, занятому в качестве индивидуального предпринимателя. Для получения необходимой суммы бизнесмену следует разобраться в особенностях оформления договора потребительского кредитования на физическое лицо. Для большинства зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей бизнесменов такая деятельность является основной занятостью и местом работы, приносящим доход.

Обращаясь в банк как физическое лицо индивидуальный предприниматель может рассчитывать на получение необходимой суммы при соблюдении следующих условий:

1. деятельность ведется продолжительное время — в своих требованиях к клиентам кредитные организации почти всегда указывают, что с момента регистрации ИП должно пройти 6, 12 или даже более месяцев.
2. выбранная программа кредитования предусматривает возможность выдачи денежной суммы частным бизнесменам;
3. у потенциального заемщика положительный опыт получения денежных сумм от банков и иных финансовых организаций;

Дополнительно некоторые банки ставят условие, согласно которому заемщик не может тратить полученные средства на коммерческие нужды, только на личные. Если частный бизнесмен выбирает между оформлением кредита на ИП или на физическое лицо, то стоит учитывать, что:

1. получить по потребительскому кредиту сумму свыше 1 млн рублей можно будет только при обеспечении обязательств недвижимостью;
2. процедура выдачи денежной суммы частному лицу проще и быстрее;

Кредитование ИП.

Особенности получения кредита для предпринимателя

1934 Содержание страницы Развитие нового бизнеса трудно осуществить без достойных финансовых вложений.

Закупка оборудования и механизмов, аренда помещения и приобретение оборотных активов – все это требует немалых денежных средств. В стадии становления серьезную поддержку предпринимателю может оказать банковский кредит.

Линейка кредитных предложений финансовых учреждений весьма разнообразна. Однако именно ИП всегда были «нелюбимыми» клиентами для банкиров.

Причина недоброжелательного отношения финансовых организаций к предпринимателям – в сложности подтверждения благонадежности таких клиентов. Тем не менее, отдельные банки (в основном из категории крупнейших) предлагают кредитные продукты для ИП.

В составе пакета, помимо личных и учредительных документов ИП, присутствуют: отчетность в ИФНС («упрощенная» декларация, бухгалтерский баланс с отчетом о прибылях и убытках, налоговые декларации), с обязательной отметкой фискального органа о приеме отчета.

В большинстве случаев понадобится представить финансовые и налоговые отчеты за 2-3 налоговых периода; книга доходов/расходов; документы, удостоверяющие право владения ликвидными активами – недвижимостью, транспортом, земельными участками;

Какие документы нужны ИП для получения кредита

В этой статье вы узнаете, какие документы нужны индивидуальному предпринимателю для получения кредита в банке. Мы разобрали этот вопрос на примере нескольких банков, включая такие крупные, как Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ 24 и т.д.

Список документов каждая банковская организация устанавливает самостоятельно.

Поэтому сначала ознакомьтесь с требованиями нескольких банков, а затем выбирайте одну из них. Для того, чтобы получить кредит, вам нужно будет предоставить в банк следующий пакет документов:

1. Ваш паспорт;
2. Заявление, заполненное вами;
3. Учредительную документацию.

Эти бумаги от вас потребует любой банк. Одновременно с этим некоторые банковские организации могут попросить вас предоставить ряд дополнительной документации:

1. Отчетность по финансам;
2. Свидетельство, подтверждающее вашу регистрацию в ЕГРИП;
3. Лицензию на право осуществлять деятельность (если вид деятельности требует лицензирования).
4. Справку из банка, в котором открыт расчетный счет ИП;
5. Свидетельство ИНН;

Потребуют ли его у вас, зависит от типа кредитования, который вы выберете.

Если решите оформлять классический микрокредит, без бизнес-плана не обойтись, так как в этом случае банк требует обширный пакет документов.

Если ваш выбор — экспресс кредитование, бумаг собирать придется меньше, но % ставка гораздо выше.

Где взять кредит для ИП — ТОП-20 банков и список документов

В статье мы собрали 20 крупнейших банков, кредитующих индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях.

руб. Банк жилищного финансирования от 13,99% 8 Кредиты для малого и среднего бизнеса можно условно разделить на несколько типов: Имеет отличительную особенность: чтобы его получить, требуется подготовить обширный перечень документации. А если вы рассчитываете получить крупную сумму средств, нужно предоставить обеспечение в виде имущественного залога или поручительства.

1. Экспресс-кредитование

Рассчитано на тех предпринимателей, у которых ограничено свободное время.

В данном случае собрать нужно минимальный комплект бумаг, но проценты по такому займу выше стандартных ставок.

1. Целевое кредитование на развитие малого бизнеса

Программы могут быть государственными, с привлечением Фондов поддержки предпринимательства и так далее.

Какие документы нужны ИП для получения кредита?!

25.11.2017 Документы для кредита ИП предоставляются в большем количестве, нежели этого требует ссуда для физических лиц. Кредитование представляет собой специальную услугу, оказываемую рядом банковских организаций.Достоинством таких займов является то, что банки в стремлении поддержать актуальные идеи идут в ногу с государственной политикой и постоянно разрабатывают новые программы на выгодных условиях.В материале подробно рассмотрен базовый набор документов, предоставляемых в финансовое учреждение частными бизнесменами.В настоящее время в России инициативные люди поддерживаются не только кредитами, но и многочисленными льготами.

Поэтому каждый предприниматель, подтвердивший свою платежеспособность, и принесший необходимый пакет документации, может рассчитывать на получение помощи со стороны государства и коммерческих структур.Ситуация усугубляется только большим количеством документов, которые нужно собрать и предоставить в соответствующие органы и инстанции.

Документов, относящихся к этой категории, всего два.

Порядок получения кредита ИП.

Необходимые документы

Кредит для ИП — такая специальная услуга, которую оказывает ряд банков частным предпринимателям. Одним из преимуществ для ИП является то, что ставки по таким кредитам значительно ниже, чем по привычным всем розничным. В то же время большая часть банков взамен требует предоставление обеспечения в виде залога, к примеру, недвижимости либо товаров, находящихся в обороте.К преимуществам можно отнести также то, что комиссионные выплаты по такого рода кредитам возможно отнести к расходам фирмы за отчетный период.

Иными словами, клиент не несет двойных расходов по налоговому бремени с доходов от предпринимательской деятельности и комиссионным выплатам по вложению средств в развитие своего бизнеса.Говоря о такого рода кредитах важно отметить, что их средние суммы составляют в диапазоне 1-3 млн.

рублей, а процент по ним, в среднем, 14-18%.

Банки при оценке потенциального заемщика в качестве ИП смотрят как на него самого, так и на бизнес в целом, то есть сотрудники банка выезжают на предприятие при его наличие, проверяют на месте, насколько достоверна финансовая отчетность и в целом изучают деятельность ИП.СодержаниеДля того чтобы выдать кредит, банк требует от ИП следующие документы:

1. заявление от него,
2. паспорт ИП,
3. учредительные документы.

Это перечень документов, которые потребует каждый банк.

В то же время ряд кредитных организаций просят дополнительные документы для того, чтобы удостовериться в платежеспособности заемщика, а именно:

1. свидетельство

Какие документы для получения кредита нужны ИП

Индивидуальные предприниматели берут займы:

1. на покупку оборудования или транспорта;
2. развитие бизнеса.
3. аренду торгового помещения, офиса или кабинета;

Чтобы получить кредит, ИП подает заявку в банк и предоставляет пакет документов.

Список может отличаться от случая к случаю, но есть обязательные пункты: например, паспорт и учредительная документация. Подобрать банк Рассказываем, какие бумаги собирает предприниматель, чтобы получить займ. Какие документы нужны ИП, чтобы оформить кредит Индивидуальный предприниматель — физическое, а не юридическое лицо, и список бумаг на займ для него отличается от списка обычного заемщика.

Обычно ИП приносит в банк:

1. документ о том, что ИП стоит на учете в налоговой;
2. справку из банка, в котором у предпринимателя открыт расчетный счет;
3. паспорт;
4. учредительные документы;
5. заявление на открытие кредита;
6. лицензию — если торгует лицензируемыми товарами, например, крепким алкоголем, или оказывает лицензируемые услуги.
7. финансовую отчетность;
8. индивидуальный номер налогоплательщика — ИНН;
9. свидетельство о регистрации в ЕГРИП — Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;

В банке могут попросить другие документы, конкретный список сообщает менеджер.

Например, если просить займ у Центра развития предпринимательства, без бизнес-плана не обойтись.

Где взять потребительский кредит для ИП — 8 банков с выгодными условиями

В статье собраны условия 8 банков для получения потребительского кредита индивидуальным предпринимателям, процентные ставки, срок кредитования и документы для получения. А также рекомендации по увеличению шансов на получение кредита ИП.

В таблице представлены кредитные предложения банков для ИП. Название банка % ставка Сумма «ДО», рублей Сбербанк () от 12% 5 миллионов ОТП банк от 12,5% 750 тысяч Альфа Банк от 13,99% 2 миллиона ВТБ 24 от 15 до 15,5% 5 миллионов Совкомбанк от 12% 1 миллион Ак Барс Банк от 12% 3 миллиона Уралсиб 14,5% 1,5 миллиона Россельхозбанк 11,5% 750 тысяч Потребительский кредит — денежные средства, которые предоставляются физическому лицу на какие-либо цели под определенный процент на обозначенный период времени.

Индивидуальный предприниматель — физическое лицо, которое имеет право осуществлять предпринимательскую деятельность с целью получения прибыли. Таким образом, кредит ИП как физ.

лицу выдается после подтверждения предпринимателем платежеспособности, как и кредит для работников ИП. К документам, подтверждающим доходы ИП, можно отнести бухгалтерскую и управленческую отчетность, которая отражает уровень дохода, облагаемого налогом. Документально прибыль ИП всегда занижена, что не позволяет кредитору в полной мере оценить платежеспособность заемщика.

ИП может взять средства на следующие нужды: развитие бизнеса; покупку оборудования; модернизацию производства; расширение производственной, торговой площади;

Infastar

Индивидуальные предприниматели часто сталкиваются с необходимостью привлечения заемных средств как на развитие бизнеса, так и для личных нужд. Кредитование ИП имеет свои особенности, зная которые можно повысить свои шансы на получение займа.

В статье подробно рассказано о том, как взять потребительский кредит для ИП, на каких условиях он предоставляется, каковы требования банков к заемщикам и как проходит процедура получения кредита индивидуальным предпринимателем. Прежде, чем остановить свой выбор на потребительском кредите для ИП, стоит ознакомиться с особенностями этого вида кредитования, его плюсами и минусами для бизнесмена.

Подробную информацию об этом можно почитать На сегодняшний день практически во всех банках имеются специальные программы кредитования для индивидуальных предпринимателей.

При этом займы предоставляются на следующих условиях:

1. Процентные ставки по потребительским кредитам для ИП существенно отличаются в различных банках. Даже в пределах одного кредитного учреждения они формируются индивидуально, исходя из кредитной истории клиента, специфики его бизнеса и других факторов;
2. Минимальный срок кредитования — 2 месяца, максимальный — 10 лет. Чаще всего банки стараются выдавать потребительские кредиты для ИП на срок не превышающий 5 лет;
3. В случае возникновения финансовых трудностей банки готовы предоставить бизнесменам отсрочку на погашение основной суммы долга.
4. Сумма займа варьируется от 100 тысяч до нескольких миллионов рублей. При этом небольшую сумму (обычно до 300 тыс. рублей) можно получить без залога. Для получения более внушительного займа потребуется предоставить обеспечение;
5. В случае досрочного погашения займа банки не взимают с клиентов комиссию;

Условия кредитования ИП могут существенно отличаться в различных банках.

Кредит для ИП. Какие нужны документы и справки, чтобы его получить?

30 ноября Рубрика: В этом материале мы расскажем про документы для кредита ИП, которые требует большинство финансовых учреждений. Их следует предоставить вовремя составления заявления.

Необходимо учесть, что некоторые из нижеперечисленных справок могут не пригодиться (или понадобятся другие) в том или ином финансово-кредитном учреждении. Итоговый список необходимых документов устанавливает каждая кредитная фирма. Он также зависит от вида кредита.